网格交易年化收益10-30%。趋势跟踪策略在单边行情中表现优异。套利策略仍受机构青睐。
回测是成功关键，使用Backtrader库进行历史数据回测，至少模拟交易30天再实盘。
定投策略在2026年获得了更广泛的认可。以比特币为例，从2022年底的16000美元开始每周定投100美元，到2026年上半年比特币突破15万美元时，累计投入约1.8万美元，持仓市值超过6.5万美元，年化收益率约60%。定投成功的关键在于纪律性和长期主义，不受短期市场情绪波动的干扰，持续在低位积累筹码。
进阶定投策略在传统DCA基础上增加了动态调整因子。估值定投策略根据链上MVRV比率和S2F模型动态调整每期定投金额，当市场被低估时增加定投额度。指数级定投策略将加密货币资产按市值权重分配定投资金，如70%比特币、20%以太坊、10%主流山寨币的组合，分散风险的同时捕捉整体市场增长的红利。
定投策略与智能合约的结合为用户提供了自动化的执行方案。Yearn Finance和Zapper等协议推出的DCA金库允许用户设定定投参数后由智能合约自动执行定期买入，消除了人为操作延误的风险。基于链上估值模型的智能定投策略根据MVRV比率和NUPL指标实时调整定投金额，在比特币MVRV低于2时加大投入力度，高于4时减少投入。StackinSat和Relai等专注于DCA的金融服务平台的全球用户总数在2026年突破500万，定投结合比特币闪电网络的即时支付功能，用户可以以接近零成本的链下交易完成定投操作，显著降低了小额定投的手续费负担。